最後更新於 2025-04-21，由作者 eg 更新
「理好錢，錢才會理你。」這句話說出了財務管理的關鍵，這也是為什麼許多人認為理財的第一步，就是記帳！
了解金錢流向，才能對症下藥，減少不必要的支出。但記帳真的那麼簡單嗎？
不少人月初滿懷鬥志開始記帳，卻因為覺得麻煩或忘記紀錄，最後半途而廢⋯⋯
但事實是，記帳只是起點！
這篇文章適合誰？
如果你是以下這些人，這篇文章非常適合你！
- 養成穩定記帳習慣，不再半途而廢。
- 透過數據分析金錢流向，精準掌控預算與支出。
- 把財務數據轉化為行動指南，幫助你實現財務自由。
讓我們一起從 Notion 記帳開始，學會用數據輔助決策，真正掌控財務，讓錢為你所用！
什麼才是有效記帳？
記帳不是單純把花費金額記錄下來的「流水帳」，而是要將數字轉化為洞察與行動。
記帳不是拿來限制自己，而且檢視，讓自己變得更好。
紀錄不僅是了解自己最好的方式；也因有紀錄才知道該怎麼調整下一步。
設定財務目標，找到存錢動力
要讓記帳習慣持續下去，關鍵在於設定明確的財務目標。換句話說，就是找到存錢的理由！
目標可以幫助你思考，如何讓每一筆存款，以及支出更能妥善分配？
因此，每當面對非必要的消費誘惑時，不妨問問自己：「這筆花費能帶來長久的滿足，還是只是短暫的享樂？」
這樣的提問有助於控制物慾，讓注意力重新回到財務目標上。
讓記帳不在只是追蹤數字的遊戲，更是一個打造夢想與成就感的行動計劃。
認識消費習慣，建立你的金錢哲學
從文章一開始，我們不斷強調一個觀念：「記帳的價值，不只是記錄數字。」除了幫助你達成財務目標，記帳更是一個探索自身消費習慣與價值觀的過程。
透過分析記帳數據，我們可以發現自己的消費模式。例如，我平時娛樂支出較少，因此每個月能存下不少錢。這也讓我在遇到真正想做的事時，例如看演唱會或脫口秀，可以毫不猶豫地投入支出。
這樣的分析讓我意識到，自己重視的是體驗與生活品質，也更願意將金錢投資在對自己真正重要的事情上。
因此，記帳不只是單純追蹤花費，更能幫助我們判斷每一筆支出是否符合自己的價值觀，讓金錢真正服務於人生目標，逐步實現理想的財務生活！
分析當月預算，靈活控管花費
記帳可以分為兩個階段，幫助我更有效掌控預算與支出。
第一階段是預算設定，透過半年左右的記帳數據，抓出各分類的平均花費範圍，並根據需求靈活調整預算，讓規劃更貼近實際狀況。
確定預算後，第二階段就是搭配記帳工具（如，MOZE 3.0，僅限 iOS 下載 ）追蹤支出，確保花費保持在合理範圍內。我不會糾結每筆小額細項，而是關注整體預算的彈性分配，像是以「吃飯」的項目來看，當預算充裕時偶爾吃好一點，預算吃緊時則選擇更划算的選項。
透過這樣的管理方式，不僅能掌握金錢流向，也能分析消費模式，找出盲點並靈活調整支出分配，讓每一筆錢都發揮最大效益！
錢該怎麼分配比較好？
記帳除了掌握當月的生活開支，我希望把記帳的維度拉高，從記錄短期的日常花費延伸到規劃未來的財務需求。
像是 3～6 個月有沒有足夠的預備金支撐緊急狀況？甚至 5～10 年的用錢計畫，確保每一筆支出都能與長期目標對齊。
這樣的記帳方式不再只是專注當下，而是將眼光放遠，讓財務管理變得更加靈活且全面！
收入
掌握資金來源，包括主業薪資、副業收入，甚至是被動收入（如股利或租金）。這些是財務規劃的基礎，也是實現財務自由的起點。
生活費
基本開支管理，包含食、衣、住、行、育、樂等日常所需的固定支出，確保基本生活品質，同時避免過度消費。
緊急預備金
風險保障，預留一筆資金，以應對突發狀況或生活變動，例如重大意外、失業或裸辭。這筆資金的存在能讓你面對困境時，仍保有選擇權，不會被迫做出對自己不利的決策，掌握財務主導權。
快樂體驗生活基金
享受當下的美好，除了基本需求，也要滿足想要的生活體驗。例如旅遊、購買手機或平板等非必需但能提升生活質感的消費，讓生活更有樂趣與動力。
投資
為未來鋪路，規劃資金投入未來需求，無論是買房、準備退休生活，還是讓資金增值，確保長期財務穩定與成長。
模板拆解：使用 Notion 來記帳吧！
前面已經把各個細項介紹得差不多啦，現在就直接進入模板製作。
這次的模板設計稍微複雜一些，我們將在同一個頁面內建立兩個不同的資料庫，幫助你透過 Notion 更順利記帳，並高效管理財務數據！
建立 Database
選擇用紅色框起來的 icon，新增一個新的 page。
step 1
step 2
進入全新的空白頁面後，選擇 Table。
step 3
或是打快捷鍵 /da 選擇 Full Page 一樣也可以直接建立一個完整頁面的資料庫。
step 4
順利在內頁當中建立一個資料庫，命名為「收入」。
step 5
按下「+ New page」，就能新增項目。
step 6
重複 1~5 的步驟，建立另一個資料庫，並命名為「錢錢分配」。
設定屬性 1（for 「收入」資料庫）
因為有兩個資料庫的屬性需要設定，為了讓解釋更清楚，我們會先從「收入」資料庫的屬性欄位開始說明！
本業、副業、其他被動現金
都是數值輸入的欄位，設定都一樣，這邊就用「本業」這個欄位來做說明。
step 1
按「+」，新增數值（Number）屬性。
step 2
將剛剛選定的屬性，命名為「本業」。
step 3
然後「副業」、「其他被動現金」也就重複這前面兩個步驟即可！
總收入
step 1
接下來按「+」，新增公式（Formula）屬性。
step 2
將其命名為「總收入」。
step 3
點「總收入」下面的框框，輸入以下的公式！
step 4
「總收入」欄位下出現 0，就表示設定成功。
設定屬性 2（for 「收入」資料庫）
接下來，我們一起來看「錢錢分配」資料庫的相關屬性該如何數定？
分配
step 1
按「+」，新增選擇（Select）屬性。
step 2
將剛剛選定的屬性，命名為「分配」。
step 3
新增標籤，分別打下「生活費」、「體驗金」、「投資資金」、「緊急預備金」。不要忘記按下 Create 的按鍵。
step 4
設定完畢！可以依照錢的分配項目，來進行選擇。
分配日期
step 1
按「+」，新增日期（Date）屬性。
step 2
將其命名為「分配日期」。
step 3
點擊欄位，選擇實際的閱讀時間。這樣日期就會顯示在資料庫中。
step 4
如果對這樣的日期呈現不習慣，可以選擇「Date format & timezone」來進行調整。
step 5
選擇常看的日期形式，我是選擇「Year/Month/Day」。
step 6
調整過後的日期形式，也就會更新在資料庫當中。
金額
設定的方式跟「收入」資料庫中的本業、副業、其他被動現金一樣，可以直接參考以上步驟來設定！
備註
step 1
按「+」，新增文字（Text）屬性。
step 2
將剛剛選定的屬性，命名為「備註」。
step 3
直接打相關的資訊至空格中。
將兩個資料庫串接起來
這部分的設定屬於 Notion 的進階功能（Relation 與 Rollup），建議看完詳細的操作步驟，並熟悉設置流程。
兩個資料庫串連的示意圖如下，幫助你更輕鬆地整合與管理資料！
結尾：用記帳打造你的理財藍圖
記帳不只是記錄數字，更是一種了解消費習慣、掌控預算，並規劃財務藍圖的工具。從設定財務目標到分析預算和調整支出，每一步都在幫助你將金錢用在最重要的地方，讓每筆花費發揮最大價值。
透過這篇文章，相信你對記帳的流程和觀念已有更深的理解，不論是規劃當月預算、建立緊急預備金，或展望長期財務計畫，都能讓你的理財思維更有彈性、更全面！
如果在記帳或理財規劃中遇到問題，歡迎你下載免費的 Notion 記帳模板。
或是下載模板後，跟我分享你目前在 Notion 遇到的任何問題，就能預約一次 30 min 免費的線上諮詢名額（原價：$750）。
名額有限！心動不如馬上行動～
不僅能幫你設計適合的記帳模板，還能解決你對理財和投資的疑問——從大學開始學習理財、記帳到研究所專攻管理，5~6 年的實戰經驗，讓我可以幫助你更有信心地掌握財務規劃！
現在就開始行動吧！用 Notion 理財模板，讓數據引導你的決策，朝財務自由邁進，實現理想生活！